一旦银行发现本行员工个人账户出现一些异常行为，比如突然有大额交易，比如频繁的有一些账户往来等等，这时候银行内部的监察部门就会找到这个员工进行谈话，询问资金的来龙去脉。
银行的规章制度是极其严厉的，比如严禁出借员工个人账户，严禁替客户进行过桥融资，严禁涉及黄赌毒；严禁、经商、办企业；严禁兼职、挂职等等，另外每个季度都必须要上报个人重大事项报告。
虽然银行对于自身员工的账户有监控，但小额资金的汇入汇出一般都是没有任何影响的，对于大额资金如果提前在重大事项有报告，只要说明合理匹配，正常也不会在单独约谈写报告说明。
这种监察措施让银行员工个人账户相当于暴露在银行内部，个人账户有几分钱，拿了多少钱都被一清二楚的的监管。所以很多人为了安全起见，一般都不会把钱放在自己的银行里面，这样一点都不自由，他们更愿意把钱放在其他银行上，这样本行就检查不到，这个也是一个关键的原因了。
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